参与境外“投资”，容易陷入网络传销、金融诈骗新“套路”

在公安机关近期接报的警情中,发现侵财犯罪新手法,犯罪分子利用在境内外设立企业进行虚假包装、或者冒用国际知名公司,虚构设立网站、手机APP,以理财炒股、买卖外汇、投资碳排放权、高新科技开发、开设境外正规赌场贵宾厅等能获得高额回报,诱骗群众直接或者发展下线会员向指定的银行账户汇入资金,然后关闭网站,携款跑路。

此类犯罪的特征主要有:

一、利用本地群众扩大宣传面。

不法分子先通过网络好友聊天方式,与本地某一群众建立起信任关系,随后利诱其在当地通过微信群或其它聊天交友APP,甚至组织线下聚会形式,拉拢熟人进行投资宣传。该不法分子自始至终不现身,均利用网络方式与投资群众(会员)联络。

二、打着境外知名企业旗号。

极力推送群众下载注册在境外的企业“名下开发”的投资类APP,其中大部分是冒用相关知名企业名义设立,平台可以接收投资产品的宣传推介、进行投资充值及提现申请,骗取群众投资款。

三、介绍他人投资有回报。

平台往往还设置一定层级的会员等级,会员除了投资能获得定期回报,同时推荐发展他人注册及投资,该层级投资人可以获得一定的奖励及比例提成。

四、利用多个银行账户收款。

相关投资款项转入平台客服提供的多个异地不同的商家或个人银行账号。

五、平台无征兆突然关闭。

投资群众(会员)后续在某天发现APP平台无法提现,个人交易记录、账户余额、身份信息均被清空,甚至无法正常登陆,网上的客服人员也联系不上。

网络传销、网络金融诈骗犯罪具有涉案金额大、参与及受害人数多、作案周期长、利诱性迷惑性强等特点,案发后资金返还率低、参与投资(受害)群众损失惨重。现实生活在遭遇该类违法犯罪,需要群众树立防范意识,及时分辨应对,避免落入犯罪分子设置的圈套,造成巨大经济损失。

(编辑:户静凝)